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Lecture complémentaire

Les frais de gestion de fortune cachés de la prévoyance professionnelle Les frais de gestion de fortune comptabilisés par les institutions de prévoyance (IP) et les assureurs-vie gérant le 2e pilier s'élèvent à 1,1 milliards de francs, alors que les frais effectifs atteignent à 3,9 milliards.

Lors des débats sur la baisse du taux de conversion, la question des frais de gestion de fortune a fait l'objet d'une vive controverse. Cela a conduit l'Office fédéral des assurances sociales (OFAS) à mandater la société de conseil c-alm pour réaliser une étude sur le sujet. Cette étude, publiée le 30 mai 2011   fait ressortir les résultats principaux suivants:

• les frais effectifs sont bien supérieurs aux frais comptabilisés par les IP. En effet, les frais afférents aux placements collectifs, directement déduits de la valeur des placements, n'apparaissent pas dans les comptes;
• les frais des grandes IP sont en proportion moins élevés que ceux des IP plus petites, mais le raide IP ne sont pas nécessairement plus et efficaces cales dans leur gestion de fortune;
• les IP maîtrisant leurs frais réalisent des performances minces plus élevées.

Frais effectifs Selon la statistique officielle des caisses de pension et des assureurs-vie, les frais de gestion de fortune comptabilisés s'élèvent à 0,15% de la fortune. En revanche, l'étude de c-alm, découlant du recense ment de 73 IP avec une fortune de 230 milliards fait ressortir des frais effectifs annuels moyens pou les années 2005 à 2009 de 0,45% comme l'ancien. Le tableau ci-contre. Celui-ci, montre que les frais de gestion regroupés dans la catégorie TER (les frais liés au management et à la performance, la TVA) représentent plus de 70% des frais globaux. Les placements alternatifs s'avèrent particulièrement onéreux et représentent 33% du total des frais, alors qu'ils ne constituent que 6,4% du total des places Dents. Les frais des catégories Actions, Obligation et Immobilier, chanteur de 12,4%, 9,7% et 17,1% sont aussi non négligeables. Il en va de même de frais de transactions et les impôts. En revanche, le frais de gestion de la fortune au sens large avec 4,4% ne jouent qu'un rôle secondaire. Étant donné du. Les grandes IP sont sur représentées dans l'étude, le frais effectif estimé pour l'ensemble du 2e pille s'élèvent à 0,56%. Rapportés à la fortune du 2e pilier lier de 700 milliards (à fin 2009), ces frais d'élèves à 3,9 milliards.

Les frais de gestion de fortune varient beaucoup d'une IP à l'autre puisqu'ils s'échelonnent entre 0,15% et 1,86% de la fortune. Les auteurs de l'étude mentionnent diverses mesures permet-tan aux IP de réduire leurs frais de gestion de fortune Tandis que I'OFAS les encourue à juste titre à porter une attention particulière à cette question.

Patrons N° 10/2011